Keskeiset kohdat
Tässä artikkelissa keskustelemme kaikesta daytradingiin liittyvästä. Käymme läpi seuraavat kohdat:
- Mitä daytrading tarkalleen ottaen on
- Miten ja mitä tehdä daytradingiä
- Mikä erottaa daytradingin muista sijoitusmuodoista?
- Miten laatia strategia päiväkauppaa varten parhailla ehdoilla.
Askel askeleelta: Aloittaminen päiväkaupankäynnissä
Päivän kaupankäynnin aloittaminen on sekä yksinkertaista että suoraviivaista. Alla on vaiheittainen opas siitä, miten pääset alkuun.
- VP Brokers. Jotta voit käydä päiväkauppaa, tarvitset ensin paikan, jossa voit käydä päiväkauppaa. Tämä tapahtuu VP-välittäjällä (arvopaperinvälittäjä), kuten Nordnetillä. Tässä yhteydessä on tärkeää, että valitset välittäjän, joka vastaa parhaiten kaupankäyntiasetuksiasi, kuten aikahorisontteja, joilla haluat käydä kauppaa, ja tuotetyyppejä, joita haluat käyttää.
- Tutustu kaupankäyntialustaan. Ennen kuin sukellat pää edellä, on tärkeää, että sinulla on hyvä käsitys käyttämästäsi kaupankäyntialustasta, sen rakenteesta ja siitä, missä eri ominaisuudet sijaitsevat. Vain kun tiedät, missä eri painikkeet ovat, voit nopeasti toteuttaa ajallisesti tärkeitä päätöksiä.
- Kouluttaudu. Tämä on tärkein osa ennen kuin aloitat kaupankäynnin oikealla rahalla. On olemassa lukuisia mahdollisuuksia oppia teoriaa ja teknisiä vaatimuksia menestyksekkääseen kaupankäyntiin. On tärkeää löytää kaupankäyntityyli, joka on yhteensopiva henkilökohtaisen kaupankäyntifilosofiasi kanssa.
- Demo-tili. Tietämyksestä huolimatta alkuun pääseminen vie usein jonkin verran aikaa, ennen kuin kauppias on pitkäaikainen voittaja. Monilla uusilla kauppiailla on taipumus aliarvioida tämä oppimisjakso, joka voi tulla helposti kalliiksi. Etuna on, että nykyään on olemassa demotilejä, joilla voit käydä kauppaa kuin oikeasti, mutta ilman oikeaa rahaa. Näin voit oppia kaupankäyntiä riskittömässä ympäristössä.
5 parasta markkinoita päiväkaupankäyntiin
Riippuen siitä, millä ja miten haluat käydä kauppaa, tarjolla on erilaisia vaihtoehtoja. Kaikilla näillä vaihtoehdoilla on omat hyvät ja huonot puolensa. Seuraavassa käymme läpi 5 parasta markkinaa päiväkauppaan.
Osakkeet. Suurin etu päiväkaupankäynnissä suoraan osakkeilla on se, että riskit ovat pienemmät. Vaikka on tavallista, että erilaiset pörssilistatut tuotteet ”kaatuvat” ja menettävät arvonsa, on harvinaista, että yritys menettää arvonsa yhdessä yössä. Huonona puolena suoraan osakkeilla käytävässä kaupankäynnissä on se, että vähemmän likvidit yritykset voivat aiheuttaa suurempia marginaaleja. Siksi voi olla vaikeaa ostaa tai myydä haluttuihin hintoihin. Et voi myöskään käyttää vipuvaikutusta, jolloin pienempi osa pääomastasi voi toimia.
Päivän kaupankäyntivaluutoilla on kansainvälisesti hyvin yleistä, mutta vähemmän Ruotsissa. Ruotsissa yksi haittapuoli on se, että ISK-pohjaiset mahdollisuudet rajoittavat sinut pörssin aukioloaikoihin, ja ympärivuorokautiset alustat ovat verotuksen kannalta epäedullisempia.
Krypto. Kryptomarkkinat ovat hyvin epävakaat ja vaativat aloittelijoilta usein riskiin sopeutuvaa lähestymistapaa. Kuten valuuttakaupassa, myös kryptokaupankäynnissä tarvitaan ympärivuorokautista käytettävyyttä, sillä markkinat eivät ole suljettuina.
Hyödykkeet ja indeksit ovat suosituimpia markkinoita, sillä ne ovat erittäin likvidejä ja tuotteita löytyy jokaiseen makuun ja riskiprofiiliin. Ne ovat ehkä parhaat markkinat niille, jotka haluavat käydä päiväkauppaa oikeasti ja vipuvaikutuksella.
Esimerkkejä päiväkaupankäynnin strategioista
Päivän kaupankäynnissä ei ole yhtä ainoaa kenkää, joka sopii kaikille jaloille. Päinvastoin, päiväkaupankäynti tarjoaa lukuisia mahdollisia kaupankäyntimahdollisuuksia ja -strategioita. Tässä on tärkeää, että löydät strategian, joka sopii yhteen henkilökohtaisten mieltymystesi, riskiprofiilisi ja tyylisi kanssa.
Alla on joitakin yleisimpiä esimerkkejä päiväkauppastrategioista:
Scalping. Sisältää hyvin pienten kurssiliikkeiden hyödyntämisen ja niinkin lyhyen ajan kuin minuutit, joskus jopa sekunnit. Scalping vaatii usein hyvin suurta vipuvaikutusta, jonka avulla voit hyödyntää kohde-etuuden pienetkin kurssimuutokset.
Momentum-kaupankäynti. Kaupankäynnissä sanotaan, että trendi on ystäväsi, ja juuri tätä momentum-kaupankäynnissä hyödynnetään. Lyhyesti sanottuna tämä strategia perustuu siihen, että seurataan suuntaa, johon kohde-etuus näyttää liikkuvan. Pitkässä vaiheessa vahvuus, lyhyessä vaiheessa heikkous. Päivän kauppias pitää sitten position, kunnes se alkaa osoittaa merkkejä kääntymisestä.
Breakout-kaupankäynti. Tämä on yksi yleisimmistä strategioista päiväkaupankäynnissä, ja siihen kuuluu kaupankäynti niin sanotuilla teknisillä breakouteilla. Esimerkkinä voidaan mainita, että kohde-etuus on liikkunut edestakaisin kahden hintatason välillä useita kertoja. Mitä useamman kerran hinta pomppaa, sitä suurempi tekninen breakout on yleensä tilastollisesti. Tämän vuoksi monet päiväkauppiaat hyödyntävät sitä, kun hinta ”murtautuu ulos”.
Tarkkaan ottaen edellä mainittujen strategioiden välillä ei ole eroa riskitason suhteen. Kaikki riippuu siitä, millä tuotteella ja vipuvaikutuksella käydään kauppaa. Voit esimerkiksi asettaa stoplossin niin, että se vastaa aina tiettyä prosentuaalista laskuprosenttia vivusta riippuen.
Miten valmistautua päiväkaupankäyntiin
Päivän kaupankäynnissä on pohjimmiltaan kyse riskistä ja palkkiosta. Tämä tarkoittaa sitä, että ennen kuin otat kaupan, määrittelet selkeästi tulotason, stoplossin ja kohdealueen. Näin voit suoraan määrittää voitto/tappio-suhteen suuruuden. Ei ole olemassa oikeaa tai väärää riskin ja palkkion suhteen, mutta yleinen standardi on, että 2:1-suhde on suositeltava vähimmäissuhde. Tämä tarkoittaa, että voittosi tulisi olla vähintään kaksi kertaa suurempi kuin riskisi.
Niin yksinkertaiselta kuin tällainen suunnitelma tuntuukin, ei ole harvinaista, että kauppiaat ja erityisesti aloittelijat käyvät kauppaa ilman konkreettista suunnitelmaa. Sanotaan, että jos et suunnittele kauppaa, suunnittelet epäonnistuvasi. Alla on lueteltu joitakin yleisimpiä aloittelijoiden virheitä päiväkaupankäynnissä.
Liian suuren position ottaminen. Aloittelijat ottavat usein aivan liikaa riskiä kaupankäynnissään. Tämä tarkoittaa sitä, kuinka paljon he ottavat riskin kauppaa kohti suhteessa koko kaupankäyntipääomaansa. Yksinkertaisesti sanottuna liian suuret positiot.
Stop lossin huomiotta jättäminen. Kun suunnittelet kauppaa, teet sen selvin päin. Kun kauppa on käynnissä, ei ole harvinaista, että ihmiset stressaantuvat ja alkavat ajatella ja toimia eri tavalla. Jopa kokeneet kauppiaat todistavat, kuinka he jättävät huomiotta omat sääntönsä ja stoplossinsa. Stoploss on kaikkein pyhin asia päiväkaupankäynnissä. Jos siihen sortuu, tie menestykseen muuttuu mutkaiseksi ja kylmäksi.
Huono tuoteymmärrys. Jos et tiedä, minkälaista tuotetta kannattaa käyttää eri tarkoituksiin, vaarana on, että menetät marginaaleja tai pahimmillaan menetät rahaa.
Kuinka paljon budjettia tarvitaan?
Ei ole mitään todellista vähimmäismäärää, jotta voit aloittaa päiväkaupan. Kaikki riippuu siitä, millainen välitysluokka sinulla on. Jotkut välittäjät tarjoavat esimerkiksi palkkiotonta kaupankäyntiä tietyn nettosumman alittaville tileille. Toiset tarjoavat palkkiotonta kaupankäyntiä tietyillä tuotteilla. Välttämällä välityspalkkiot ja maksamalla vain marginaaleina, voit aloittaa pienellä summalla.
Tästä huolimatta voi olla vaikeaa rakentaa jotain merkittävää pienistä lähtömääristä. Monet ihmiset uskovat virheellisesti, että päiväkaupankäynnissä on kyse nopeasta rikastumisesta. Näin ei kuitenkaan ole. Päinvastoin, päiväkaupankäynnissä on kyse salkun kasvattamisesta mahdollisimman tasaisesti, mikä yleensä vie aikaa. Tietenkin se, kuinka paljon rahaa on paljon tai vähän, riippuu henkilökohtaisesta taloudellisesta tilanteestasi.
Siitä huolimatta on tärkeää soveltaa kaupankäynnissä järkevää budjettistrategiaa. Päiväkauppiaana liian suuren position ottaminen suhteessa kaupankäyntipääomaan lisää riskiä ja vähentää tuottoa. Kun tiedät keskimääräisen tilastollisen etusi kaupassa, voit käyttää esimerkiksi Kelly-kriteeriä optimoidaksesi parhaiten positioiden kokoa.
Tavallinen standardi on, että päiväkauppapositio ei saisi tappion sattuessa maksaa yli 1 % koko kaupankäyntipääomastasi. Tätä voidaan kuitenkin mukauttaa ylöspäin, jos sinulla on korkea voittoprosentti.
Mitä voin odottaa ansaitsevani aloittelevana päiväkauppiaana?
Aloittelevilla päiväkauppiailla on tapana yliarvioida, kuinka paljon voittaa päivässä tai kuukaudessa. Se, kuinka paljon ansaitset, riippuu täysin kaupankäyntistrategiastasi ja siitä, kuinka taitava ja kurinalainen olet.
Ei ole olemassa oikeaa tai väärää tapaa määritellä, miltä menestyksekäs strategia näyttää. Tarkkaan ottaen voit olla 10 prosentin voittoprosentilla, mikä tarkoittaa, että vain yksi kauppa kymmenestä on kannattava, ja silti voit olla vahva voittava kauppias, kunhan tuotto per kauppa on yli 10x riski. Esimerkiksi päiväkauppias, jolla on 10 prosentin voittoprosentti ja 20-kertainen tuotto keskimääräistä voittavaa kauppaa kohden, menestyy pitkällä aikavälillä huomattavasti paremmin kuin sellainen, jolla on 80 prosentin voittoprosentti, mutta jonka keskimääräinen voitto antaa 1,1-kertaisen tuoton.
Ollaksesi kannattava pitkällä aikavälillä, on tärkeää työskennellä aina taitojesi parissa. Mitä paremmaksi tulet, sitä pienemmät ovat riskit ja sitä vakaammat ovat odotetut voittosi. Samoin kaupankäynnin ilmapiiri on yleensä jatkuvassa muutoksessa. Jos et pysy ajan tasalla kaupankäynnistäsi ja strategiastasi, siihen liittyy siksi pitkän aikavälin riskejä.
Toinen keskeinen osa kehitystyötäsi on analysoida aiempia kauppoja puolueettomin silmin. Tässä yhteydessä on tärkeää, että et ole tuloskeskeinen, vaan näet kokonaiskuvan. Tappiollinen kauppa voi itse asiassa olla hyvä kauppa ja päinvastoin.
Tärkeää tietää – mitä on likviditeetti?
Päiväkauppiaana likviditeetti on perustavanlaatuinen tekijä, varsinkin jos käydään kauppaa suuremmilla summilla. Lyhyesti sanottuna tuotteen tai kohde-etuuden likviditeetti antaa sinulle päiväkauppiaana mahdollisuuden päästä nopeasti ja helposti sisään ja ulos positiosta vaarantamatta hintaa.
Esimerkiksi tuotteessa, jonka likviditeetti on heikko, otat riskin, että kauppasi vaikuttaa hintaan. Tämä tarkoittaa, että saat huonomman hinnan, mikä pienentää voittomarginaalejasi. Likvidissä tuotteessa tai kohde-etuutena olevassa tuotteessa tämä ei ole enää ongelma. Lisäksi likvidimmillä tuotteilla ja kohde-etuuksilla on yleensä paljon tiukemmat marginaalit, koska tuotteella haluaa käydä kauppaa useampi henkilö. Tämä kysyntä ja tarjonta on siis eduksesi päiväkauppiaana.
Kun olet kirjautuneena VP-välittäjään, kuten Nordnetiin, näet, kuinka suuri toimeksiantosyvyys tuotteella tai kohde-etuudella on. Mutta mikä tärkeintä, näet tilauskannan, eli kuinka monta tuotetta/osaketta on ostettavissa ja myytävissä ja mihin hintaan. Näin näet helposti, kuinka paljon voit ostaa ja myydä vaikuttamatta hintaan.
Valitse oikea kaupankäyntijärjestelmä
Ennen kuin aloitat kaupankäynnin, sinun on löydettävä sopiva kaupankäyntialusta päiväkaupankäynnin tarpeisiisi. Alla tarkastelemme joitakin suosituimpia vaihtoehtoja ja niiden tarjoamia mahdollisuuksia.
Nordnet. Tämä on yleisin suomalainen kaupankäyntialusta. Nordnet tarjoaa palkkiotonta kaupankäyntiä omilla tuotteillaan (Nordea). Niillä on myös useita eri välitysluokkia, joten voit päiväkauppiaana helposti valita oikean välitysluokan kaupankäyntityylin ja kauppakokojen mukaan. Sekä Nordnet tarjoaa osakesäästötilejä.
IG. Suosittu kaupankäyntialusta niille, jotka haluavat käydä CFD-kaupankäyntiä (contracts for difference). IG:n etuna on se, että voit käydä kauppaa suoraan kuvaajassa. Tämä tarkoittaa sitä, että voit merkitä tulotasot, stop lossit ja kohdealueet suoraan kuvaajaan, minkä jälkeen kauppa toteutetaan automaattisesti.
Coinbase: Niille, jotka haluavat käydä kryptokauppaa, Coinbase on yksi tärkeimmistä toimijoista. Ne tarjoavat sekä pitkän aikavälin osta ja pidä, mutta ennen kaikkea lyhyen aikavälin kaupankäyntimahdollisuuksia viputuotteidensa muodossa, jotka sopivat erityisesti aktiivisille daytradereille.
Tiivistelmä
Sinulle on nyt annettu perusteellinen johdatus päiväkauppaan, mitä se tarkoittaa ja miten sitä ja sen strategioita voidaan parhaiten soveltaa menestyksekkääseen kaupankäyntiin. Olemme myös tarkastelleet erilaisia kaupankäyntialustoja riippuen tarpeistasi kauppiaana. Eri kaupankäyntialustat soveltuvat eri tavoin kaupankäyntityylistäsi ja salkkusi koosta riippuen.
Jos haluat oppia lisää päiväkaupankäynnistä ja parhaiden tulosten saavuttamisesta, suosittelemme, että luet siitä lisää täältä marketmate.comista.
Usein kysytyt kysymykset ja vastaukset
Mitä on päiväkaupankäynti ja miten se eroaa pitkäaikaisesta sijoittamisesta?
Päiväkaupankäynti on strategia, jossa rahoitusvälineitä, kuten osakkeita tai valuuttoja, ostetaan ja myydään yhden kaupankäyntipäivän aikana, ja tarkoituksena on hyödyntää pieniä kurssimuutoksia. Toisin kuin pitkäaikaisessa sijoittamisessa, jossa positioita pidetään pidempään ja hyödynnetään pitkän aikavälin suuntauksia, päiväkaupankäynti on lyhytaikaisempaa, ja siinä otetaan useita pieniä voittoja päivän aikana.
Mitä tarvitsen aloittaakseni päiväkaupankäynnin?
Jotta voit aloittaa päiväkaupankäynnin, tarvitset tietokoneen tai mobiililaitteen, jossa on luotettava internetyhteys, sekä sijoitettavaa pääomaa. Tarvitset myös kaupankäyntialustan tai välityspalvelun, jolla voit toteuttaa kaupat.
Mitkä ovat yleisimmät virheet, joita aloittelijat tekevät päiväkaupankäynnissä?
Joitakin yleisiä virheitä ovat kaupankäynti ilman strategiaa, ylikaupankäynti, riskienhallinnan laiminlyönti ja tunteiden antaminen ohjata kaupankäyntipäätöksiä. On tärkeää, että sinulla on selkeä suunnitelma ja että pidät siitä kiinni, jotta voit välttää nämä sudenkuopat.
Voinko rikastua nopeasti päiväkaupankäynnillä?
On mahdollista tehdä suuria voittoja päiväkaupankäynnillä, mutta siihen liittyy myös suuri riski. Päivänkaupankäyntiin ei liity takuita, ja monet päivänkauppiaat menettävät rahaa. Siksi on tärkeää, että sinulla on realistiset odotukset, etkä riskeeraa enempää pääomaa kuin sinulla on varaa menettää.
Miten päiväkaupan voitot vaikuttavat veroihin?
Päivänkaupasta saatavien voittojen verotus riippuu lainkäyttöalueestasi ja yksilöllisistä olosuhteistasi. Siksi on tärkeää, että teet tutkimusta selvittääksesi, kumpi näistä kahdesta sopii parhaiten henkilökohtaisiin kaupankäyntiasetuksiisi.
Onko olemassa vinkkejä, joiden avulla voi minimoida päiväkauppaan liittyvät riskit?
Päiväkaupankäynnin riskien minimoimiseen kuuluu selkeä kaupankäyntistrategia, riskienhallintatekniikoiden, kuten stop loss -määräysten, käyttö ja salkun hajauttaminen. On myös tärkeää pysyä ajan tasalla markkinasuuntauksista ja säilyttää vakaa tunnetasapaino kaupankäyntipäivän aikana.