Valuuttakauppa – opas aloittelijoille ja kauppiaille

Valuuttakauppa, joka tunnetaan myös nimillä valuuttakauppa,, on juuri sitä, miltä se kuulostaa, eli kaupankäynti valuutoilla online-välittäjän kautta, jossa kauppiaana spekuloit kahden valuutan välisillä hintavaihteluilla niin sanotuissa valuuttapareissa.

Tärkeimmät kohdat

• Valuuttakauppa eli FX-kaupankäynti tarkoittaa spekulointia eri valuuttaparien välisillä hintavaihteluilla.
• Valuutoilla käydään kauppaa aina pareittain toisiaan vastaan, jolloin yksi valuutta käy kauppaa suoraan suhteessa toiseen. Näitä kutsutaan valuuttapareiksi, joissa parin ensimmäistä valuuttaa kutsutaan perusvaluutaksi ja toista vastavaluutaksi. Niillä käydään aina kauppaa ja ne noteerataan suhteessa toisiinsa, koska ostetaan yhtä valuuttaa ja myydään toista.
• Valuutan hinta määräytyy kysynnän ja tarjonnan mukaan. Jos monet ihmiset haluavat ostaa euroja myymällä Yhdysvaltain dollaria, euro vahvistuu suhteessa dollariin.

Mitä valuuttakauppa on?

Valuuttakauppa tarkoittaa valuuttojen ostamista ja myymistä valuuttapareina. Voit tehdä tämän optiokaupan, sertifikaattien, minifutuurien, turbojen tai valuutta-CFD:n avulla. Esimerkki valuuttaparista on EUR/USD, jossa euro on perusvaluutta ja dollari on vastavaluutta. Voitat voittoa valuuttakurssimuutosten kautta. Jos olet ostanut EUR/USD-parin, saat voittoa, kun euro vahvistuu suhteessa dollariin. Markkinat ovat suosittuja, koska ne ovat erittäin likvidit, ne ovat maailmanlaajuisesti saatavilla ja niillä voi käydä kauppaa ympäri vuorokauden arkisin.

Mitkä toimijat vaikuttavat valuuttakauppaan?

Valuuttamarkkinoiden suuri määrä likviditeettiä tulee pääasiassa institutionaalisilta toimijoilta. Keskuspankit, hallitukset ja suuret yksityiset pankit ovat kaikki merkittävässä asemassa. Yksityiset pankit käsittelevät suuria määriä päivittäin, kun taas hallitukset ja keskuspankit vaikuttavat valuuttakursseihin rahapolitiikan ja korkoilmoitusten kautta.

Kuka käy valuuttakauppaa?

Valuuttamarkkinoita käyttävät monenlaiset toimijat rahoituslaitoksista päiväkauppiaisiin. Esimerkiksi pankit voivat käydä kauppaa suurilla volyymeillä suojautuakseen riskeiltä. Ne tekevät tämän ostamalla tai myymällä valuuttoja suojautuakseen valuuttakurssien tulevilta muutoksilta. Yritykset, jotka harjoittavat vientiä ja tuontia eri valuutoilla, käyttävät valuuttakauppaa suojautuakseen valuuttariskeiltä, kun taas päiväkauppiaat ja aktiiviset sijoittajat spekuloivat valuuttakurssimuutoksilla.

Miten valuuttakauppa toimii?

Valuuttakauppa eroaa muiden rahoitusvälineiden kaupankäynnistä. Rahoitustuotteet seuraavat usein kohde-etuutta, kun taas valuutoilla käydään kauppaa pareittain. Valuutta voi vahvistua tai heikentyä suhteessa toiseen valuuttaan kysynnän ja tarjonnan vuoksi. Euroon kohdistuva ostopaine ja dollariin kohdistuva myyntipaine saavat EURO/USD-kurssin vahvistumaan. Jotta ymmärtäisit, miten valuuttakauppa toimii käytännössä, on tärkeää ymmärtää eri markkinoita, joilla valuuttapareilla käydään kauppaa.

• Spot-markkinat. Spot-markkinat ovat markkinat, joilla valuuttoja ostetaan ja myydään välitöntä toimitusta varten. Kaupat tehdään senhetkiseen markkinahintaan, jota kutsutaan spot-hinnaksi. Spot-markkinat ovat kaikkien virallisten valuuttakurssien perusta.
• Futuurimarkkinat. Termiinimarkkinat ovat markkinat, joilla valuuttoja ostetaan ja myydään ennalta määrättyyn hintaan tulevana ajankohtana. Termiinimarkkinoiden sopimukset ovat standardoituja, ja niillä käydään usein kauppaa pörsseissä.
• Termiinisopimukset. Termiinisopimukset ovat samankaltaisia kuin futuurisopimukset, paitsi että termiinisopimukset eivät ole standardoituja ja ne voidaan räätälöidä erityistarpeiden mukaan.

Mikä vaikuttaa valuuttakursseihin?

Valuuttojen hintaa ohjaavat kysyntä ja tarjonta. Valuutan arvo nousee, kun on ostopaineita, ja laskee, kun on myyntipaineita. Lyhyellä aikavälillä virrat ohjaavat kurssin nousua ja laskua. Esimerkiksi korko- tai inflaatioilmoituksen jälkeen valuutta voi usein olla epävakaa – tämä johtuu siitä, että sijoittajat ja instituutiot arvostavat tällaista tietoa ja asettautuvat sen mukaisesti, mikä puolestaan aiheuttaa kurssimuutoksia.

Miten aloittaa valuuttakauppa

Tarkista ensin, tarjoaako online-välittäjäsi valuuttakauppaa. Jos näin on, sinua saatetaan vaatia allekirjoittamaan vakiosopimus sen mahdollistamiseksi. Selvitä seuraavaksi, mitä valuuttapareja verkkovälittäjäsi tarjoaa. Jos haluat vinkkejä ja inspiraatiota eri kaupankäyntialustoista, lue tämä.

Kun sinulla on vihreä valo valuuttakaupalle, on aika analysoida valuuttapareja. Jos esimerkiksi ennustat euron lyhyen aikavälin teknistä nousua suhteessa Yhdysvaltain dollariin, osta EUR/USD-paria (tai käy lyhyeksi EUR/SEK-pariksi). Jos sen sijaan ennustat dollarin nousua, vaihdat eurosi dollareihin ostamalla USD/EUR (tai menet lyhyeksi EUR/USD).

Valuuttakaupan tarkistuslista

• Ensimmäinen askel: Lue koko artikkeli!
• Tarkista, tarjoaako verkkovälittäjäsi valuuttakauppaa. Jos se tarjoaa, tarkista, onko sinun allekirjoitettava vakiosopimus ja/tai suoritettava tietämystesti ennen kuin voit käydä kauppaa.
• Analysoi eri valuuttapareja.
• Jos/kun tunnistat vahvan kaupankäyntitapauksen jossakin valuuttaparissa, voit käyttää sitä perustana ostamalla position.

Erityyppiset valuuttakaupankäynnin strategiat

Valuuttakauppa eroaa perinteisestä osake- tai johdannaiskaupasta. Valuuttapareilla on yleensä taipumus olla enemmän vaihteluväliin sidottuja kuin muilla kohde-etuuksilla. Tämä tarkoittaa sitä, että terve ja hyvinvoiva valuutta (ja valuutta, joka ei ole hyperinflaation alainen) ei koskaan nouse +2000 % kuten osakkeet voivat nousta. Suhteellisen pienet prosentuaaliset liikkeet valuuttaparien välillä merkitsevät siis sitä, että sinun on käytettävä suurempaa vipuvaikutusta saadaksesi kunnon tuoton kaupoistasi. Alla on kolme suosittua strategiaa, joita voit käyttää valuuttakaupassa:

• Scalping. Scalping tarkoittaa monien pienten kauppojen tekemistä minimaalisten hintaliikkeiden hyödyntämiseksi päivän aikana. Avaat ja suljet positiot nopeasti, joskus muutamassa sekunnissa tai minuutissa. Kaupankäyntipäätökset scalpingissa perustuvat yleensä tekniseen analyysiin, usein alastoman hintakehityksen muodossa.
• Edut. Mahdollisuus nopeisiin voittoihin pienen markkina-altistuksen kautta.
• Haitat. Vaatii suurta keskittymistä ja nopeutta. Korkeat transaktiomaksut.
• Tuki ja vastus. Käytät hintatasoja tukena ja vastuksena ostaaksesi tai myydessäsi lyhyellä aikavälillä, usein historiatietojen ja kaavioiden perusteella.
• Edut. Looginen strategia, jota voidaan käyttää eri aikakehyksissä ja joka tarjoaa selkeät tulo- ja lähtötasot.
• Haitat. Väärien signaalien ja odottamattomien hintaliikkeiden riski, jotka tekevät strategiasta tehottoman. Korkeat transaktiomaksut.
• Momentum-kaupankäynti. Tässä kaupankäynti perustuu voimakkaisiin lyhytaikaisiin hintavaihteluihin, ja usein käytetään teknisiä indikaattoreita, kuten RSI:tä (mittaa, onko omaisuuserä ylimyyty tai yliostettu) tai MACD:tä (osoittaa trendejä vertaamalla liukuvia keskiarvoja), sisään- ja ulostulon ajoittamiseen.
• Edut. Voi tuottaa suuria voittoja lyhyessä ajassa hyödyntämällä voimakkaita hintaliikkeitä, erityisesti epävakailla markkinoilla.
• Haitat. Suuntaukset voivat kääntyä nopeasti Korkeat transaktiomaksut.

Riskien minimointi valuuttakaupassa

Kuten kaikessa kaupankäynnissä, on tärkeää minimoida riskit. Seuraavassa on joitakin työkaluja, joita voit käyttää riskien minimoimiseksi:

• Ymmärrä valuuttamarkkinoita. Valuutat käyttäytyvät eri tavalla kuin kaupankäynti muilla kohde-etuuksilla, koska valuuttamarkkinoille on ominaista suuri likviditeetti ja huomattava volatiliteetti. Hintakehitykseen vaikuttavat usein maailmanlaajuiset makrotaloudelliset tekijät, kuten korkopäätökset, BKT-luvut ja poliittiset uutiset. Koska valuuttakaupan kurssiliikkeet käyttäytyvät aivan eri tavalla kuin muut kohde-etuudet, ei ole harvinaista, että jotkut kauppiaat erikoistuvat pelkästään valuuttakauppaan, kun taas toiset välttelevät sitä aktiivisesti.
• Saatavuus. Forex-kaupankäyntiä käydään arkisin ympäri vuorokauden, mikä tarjoaa joustavuutta eri aikavyöhykkeille. Mukauta strategiaasi markkinoiden aktiivisuuden mukaan ja ota huomioon odottamattomat uutiset, jotka voivat vaikuttaa positioihisi.
• Volatiliteetti. Forex-markkinat ovat erittäin likvidit, ja päivittäiset transaktiot ovat miljardeja dollareita. Tämä yhdistettynä suureen vipuvaikutukseen voimistaa pieniä kurssimuutoksia ja lisää volatiliteettia perinteisiin markkinoihin verrattuna.

Kaupankäynti valuutoilla vipuvaikutuksella

Vipuvipu on valuuttakaupassa tehokas väline, jonka avulla voit lisätä markkina-alttiutta ilman, että sinun tarvitsee sijoittaa koko pääomasi sijoitukseen. Toisin sanoen lainaat pääomaa kasvattaaksesi sijoitustasi ja kasvattaaksesi siten tuottoprosenttia.

Vipuvaikutuksen laskemiseksi jaat transaktion kokonaisarvon vakuusvaatimuksella. Jos position kokonaisarvo on 50 000 euroa ja vakuusvaatimus 500 euroa, vipuvaikutus on 100:1 (50 000 euroa / 500 euroa = 100x vipuvaikutus). Tämä tarkoittaa, että jokaista kruunun pääomaa kohden voit hallita markkinoilla 100 EUROa.

Yleiset virheet, joita kannattaa välttää valuuttakaupassa

Ymmärtämällä yleisimmät sudenkuopat voit parantaa menestymismahdollisuuksiasi ja suojata pääomasi.

• Vipuvoima. Yksi aloittelijoiden suurimmista ansoista on liian suuri vipuvaikutus. Koska vipuvaikutus on valuuttakaupassa yleensä suuri, riskien ymmärtämättä jättäminen voi tulla tarpeettoman kalliiksi.
• Valuuttamarkkinoiden ymmärtämättömyys. Forex-markkinat ovat valtavat markkinat, joilla on uskomaton likviditeetti. Jos haluat käydä valuuttakauppaa, sinun on ensin tehtävä kotiläksysi markkinoista.
• Riskienhallinnan sivuuttaminen. Stoplossin tai take profitin käyttämättä jättäminen voi johtaa odotettua suurempiin tappioihin. Riskienhallinta ja kurinalaisuus ovat olennaisia kaikessa aktiivisessa kaupankäynnissä.
• Riittämätön koulutus. Hallitse markkinat ennen kuin panostat oikeaa rahaa. Käytä demotilejä harjoitteluun ilman riskiä.

Tiivistelmä

Valuuttakauppa on jännittävää, mutta se vaatii tietoa, kurinalaisuutta ja riskienhallintaa. Jotta voit aloittaa valuuttakaupan, on tärkeää pyrkiä minimoimaan riski stoplossin ja take profitin avulla. Koska valuuttatuotteiden turvamarginaalit ovat yleensä alhaiset, suuri vipuvaikutus kuuluu asiaan. Siksi on viisasta lukita strategiat demotileille ennen oikean rahan käyttöä – kaikki tämä varmistaa, että strategiat toimivat.

Kysymyksiä ja vastauksia

Mitä valuuttakauppa on?

Valuuttakauppa on valuuttakurssiparien kauppaa. Se on suuri ja likvidi markkina-alue, joka on valuuttojen moninaisuuden vuoksi avoinna 24 tuntia vuorokaudessa, maanantaista perjantaihin (pois lukien yleiset vapaapäivät).

Miten valuutoilla käydään kauppaa?

Valuuttakauppaa voi käydä useilla eri tavoilla, kuten valuuttaoptioilla, valuutta-CFD:llä, minifutuureilla, sertifikaateilla ja turboilla. Monet ihmiset turvautuvat sertifikaatteihin ja turboihin välttääkseen riskinottoa sijoitettua pääomaa suuremmalla summalla.

Mitkä ovat valuuttakaupan riskit?

Mihin tahansa sijoitukseen liittyy riskejä, olipa kyseessä valuuttakauppa tai passiivinen sijoittaminen indeksirahastoihin. Yksi esimerkki riskistä on valuuttamarkkinoiden tuntemuksen puute.

Mitkä strategiat ovat yleisiä valuuttakaupassa?

Valuuttakaupassa käytetään scalpingia, momentum-kauppaa ja puhdasta teknistä analyysia.